Rambler's Top100
  интернет финансы главная | карта | поиск | | реклама  
главнаяПубликации  Публикации  Интернет Финансы Мобильные финансы: обзор лучших банков для смартфонов Прогрессивные digital-only банки предлагают своим потребителям порой даже больше услуг, чем некоторые традиционные банки

IX Международная конференция «МОБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ 2019»
IX Международная конференция «МОБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ 2019»
Новости
Публикации
События
Ресурсы
Глоссарий
Партнеры
О проекте
Форум

Решения:

Интернет-банкинг


Интернет-трейдинг


Интернет-страхование


Интернет-расчеты


Безопасность

Aplex.ru Разработка веб-сайтов

Intersoft Lab (17.06.11)

V Международный Форум «ВБА-2018»

XIX Международный Форум iFin-2019 "Электронные финансовые услуги и технологии"

Рекомендуем:

Итоги XIX Международного Форума iFin-2019, 19-20 февраля 2019
Итоги V Международного форума "Вся банковская автоматизация 2018" 10-11 октября 2018
Итоги VIII Конференции «МОБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ 2018», 17 апреля 2018


Спецпредложение:

Автострахование, страхование автомобиля, страхование жизни, медицинское страхование - cкидка 5% для посетителей iFin.ru подробнеe >>

Астраброкер 


-=startpage=-
П У Б Л И К А Ц И И


Мобильные финансы: обзор лучших банков для смартфонов
В последние годы появилось множество мобильных банков без отделений, которые предоставляют весь свой спектр услуг исключительно онлайн. Им уже удалось переманить изрядную долю клиентов традиционных банков — особенно молодежь. В преддверии премии PaySpace Magazine Awards 2018 редакция знакомит читателей с лучшими зарубежными мобильными банками с наиболее качественным и разнообразным сервисом.

Atom Bank

Доступен в Великобритании. В июне 2015 года Atom Bank стал первым мобильным банком, которому удалось получить полную банковскую лицензию от британского регулятора. Одной из отличительных черт банка является ряд инструментов кастомизации — пользователь сам выбирает своему счету «имя» и цветовую тему.

Функции, возможности, продукты:
- Быстрый и простой процесс регистрации.
- Для безопасности счета можно использовать не только пароль, но и идентификацию по голосу или Face ID.
- Множество вариантов депозитов на различные сроки от 50 до 100 тыс фунтов стерлингов.
- Ипотека прямо в приложении, консультации брокера. Как отмечают в банке, это как обычная ипотека, только без стресса.
- Банк дает рекомендации, изучая потребительское поведение клиента.

Monzo Bank

Доступен в Великобритании. Мобильный банк запустили в феврале 2015 года. Теперь он предлагает пользователям полноценные текущие банковские счета. Клиентская база проекта уже превышает 500 тыс клиентов.

Функции, возможности, продукты:
- Можно мгновенно «заморозить» карту в случае ее потери, и так же быстро «разморозить».
- Осуществление банковских переводов, постоянных платежей, прямое списание и возможность получать зарплату прямо на карту.
- Удобство использования карты за рубежом без дополнительных комиссий и согласно обменному курсу Mastercard.
- Полная поддержка Google Pay и возможность пополнения карты через Apple Pay.
- Реакции на платежи — чтобы поблагодарить отправителя за перевод или просто дать ему знать, что деньги получены, можно ответить на платеж каким-либо emoji.
- Овердрафт с четкими и прозрачными условиями.
- Для удобной навигации по своим операциям, любую транзакцию можно подписывать хэштегами.
- Копилка для накопления остатка от округления сумм транзакций.
- Возможность создавать копилки для откладывания денег на определенные цели.
- Можно разделить счет (например, за заказ в ресторане) на нескольких пользователей.
- Установка «лимита» на расходы в месяц. Приложение оповещает, если пользователь тратит деньги слишком активно.

Starling Bank

Доступен в Великобритании. Starling Bank появился на свет в январе 2014 года, а уже в 2016 году он провел крупнейший среди финтех-компаний раунд финансирования в 48 млн фунтов стерлингов. Этот год, едва начавшись, тоже оказался успешным для банка — он стал первым digital-only банком для бизнеса в Великобритании, а также получил награды как лучший британский банк и лучший провайдер текущих счетов на British Bank Awards 2018.

Функции, возможности, продукты:
- Регистрация в приложении занимает около 3 минут.
- Интеграция с Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Fitbit Pay.
- Возможность запрашивать перевод средств от родных и знакомых.
- В приложение интегрирован финансовый маркетплейс с продуктами от множества компаний.
- Создание копилок для сбора средств на различные потребности и цели.
- Удобный и многофункциональный интерфейс отслеживания расходов.
- Можно переключаться между личным и бизнес-аккаунтом.
- Картой банка можно пользоваться по всему миру без комиссий; обменный курс устанавливает Mastercard.
- Прозрачный овердрафт.
- Можно мгновенно «заморозить» карту в случае ее потери, и так же быстро «разморозить».

Tandem Bank

Доступен в Великобритании. Tandem создавался с участием большого комьюнити тестировщиков, которых банк называет «сооснователями». Они помогали на всех этапах, от названия до выбора ассортимента продуктов. В начале 2018 года Tandem приобрел Harrods Bank, благодаря чему расширил клиентскую базу, получил банковскую лицензию и 80 млн фунтов стерлингов капитала.

Функции, возможности, продукты:
- Можно подключить свои счета в других банках к приложению Tandem, получив таким образом единую точку доступа к ним.
- Приложение может автоматически подтягивать счета и подсчитывать сумму, необходимую для их оплаты, чтобы пользователь знал, на что рассчитывать и не остался к концу месяца без денег.
- Анализируя суммы счетов, банк может предлагать более дешевых провайдеров электроэнергии, позволяя пользователю экономить.
- Тревел-кредитка без комиссий и с кешбеком 0,5% на все покупки.
- Сберегательные счета с фиксированной ставкой.

Simple

Доступен в США. Пионер digital-only банкинга Simple в феврале 2014 года был продан одному из крупнейших банков Испании BBVA за $117 млн. Уже тогда у Simple было 100 тыс пользователей. Мобильный банк работает через Compass Bank, который является членом Федеральной корпорации страхования депозитов.

Функции, возможности, продукты:
- Получение карты Visa.
- Отсутствие комиссий за что-либо.
- Возможность бесплатно снимать наличные в 50 тыс банкоматов по всей стране.
- Возможность копить средства на определенные цели. Каждый день со счета автоматически откладывается определенный процент средств, чтобы собрать необходимую на цель сумму. Приостановить, возобновить и настроить эту функцию можно в любое время. Цели также можно использовать как цифровые конверты для хранения денег.
- Safe-to-Spend — это более надежная версия «доступного баланса». Эта функция позволяет увидеть сумму, которая останется в распоряжении пользователя после перевода средств на цели и запланированных платежей по счетам.
- Можно мгновенно «заморозить» карту в случае ее потери, и так же быстро «разморозить».
- Совместные счета — функция для пары, которая позволяет двум клиентам пользоваться одним счетом. В истории транзакций можно увидеть, кто из пары их совершил.

Kakaobank

Доступен в Южной Корее. Kakao Bank запустился 27 июля 2017 года и был встречен с беспрецедентным энтузиазмом корейских пользователей. В течение первых 8 часов после его запуска клиенты открыли более 100 тыс банковских счетов. Через 13 дней после запуска их количество достигло 2 млн — это примерно 6400 новых счетов в час. Причиной такого интереса стала интеграция банка с очень популярным в стране мессенджером KakaoTalk и сервисом KakaoPay.

Функции, возможности, продукты:
- Гораздо более низкие, чем у традиционных банков страны, комиссии. К примеру, за трансграничные переводы взимается 1/10 суммы, запрашиваемой другими банками. Более выгодны и процентные ставки.
- Дебетовые карты с мультяшными изображениями KakaoFriends — персонажей-стикеров из мессенджера KakaoTalk. В следующем году ожидается запуск кредиток.
- Быстрая регистрация в приложении. Ее можно пройти, введя свой Kakaotalk ID и привязав мобильный номер. Эта опция очень популярна, ведь 84% населения страны ежедневно используют этот мессенджер.
- Быстрое кредитование в приложении.
- Возможность открытия депозитов.
- Снятие средств в любых банкоматах без комиссии. Однако в дальнейшем от этой опции банк намерен отказаться.
- Переводы на счета в других банках без комиссии.

Fidor Bank

Доступен в Австрии, Бельгии, Болгарии, Бразилии, Великобритании, Венгрии, Германии, Греции, Дании, Ирландии, Исландии, Испании, Италии, Канаде, Латвии, Литве, Лихтенштейне, Люксембурге, Мексике, Нидерландах, Новой Зеландии, Норвегии, Польше, Португалии, Румынии, Сингапуре, Словакии, Словении, США, Финляндии, Франции, Хорватии, Чехии, Швейцарии, Швеции, Эстонии, Южной Африке, Южной Корее, Японии, а также на Кипре и Мальте. Fidor Bank основан в Германии в 2009 году. Он объявил своей целью восстановить утраченное доверие к банковским услугам путем повышения клиентоориентированности и удобства, а также запуска новых сервисов. В портфолио банка есть как базовые банковские счета, так и кредитные и сберегательные услуги. В Германии у банка более 310 тыс клиентов.

Функции, возможности, продукты:
- Mastercard, Открытие умного текущего счета с дебетовой картой Mastercard с помощью процесса видео-идентификации.
- Пополнение наличными в любом из 7 тыс магазинов-партнеров.
- Денежные переводы через ввод e-mail или номера телефона получателя.
- Банковская модель Fidor базируется на его интернет-сообществе, где пользователи получают финансовое вознаграждение за предоставление и получение финансовых консультаций, а также за оценку и анализ новых финансовых продуктов и услуг.
- В перечне финансовых услуг банка есть предложения от сторонних компаний. Таким образом, он является финтех-маркетплейсом.
- Сберегательные облигации с фиксированным сроком и процентами.

N26

Доступен в Австрии, Бельгии, Германии, Греции, Ирландии, Испании, Италии, Латвии, Литве, Люксембурге, Нидерландах, Португалии, Словакии. Словении, Финляндии, Франции, Эстонии. В этом году планируется выход на рынки Великобритании и США. Базирующийся в Берлине банк N26 основан в 2013 году. Запуск продукта состоялся в 2015 году. В марте в банке заявили, что их клиентская база возросла до 850 тыс клиентов, а также анонсировали амбициозные планы по привлечению 5 млн клиентов уже к 2020 году.

Функции, возможности, продукты:
- Открытие счета менее чем за 8 минут.
- MoneyBeam – мгновенные денежные переводы через ввод e-mail или номера телефона получателя.
- TransferWise — международные переводы в 19 валютах.
- Возможность мгновенно заблокировать и разблокировать карту.
- Управление карточкой в приложении, включая блокировку, перевыпуск карты; возможность включить платежи за границей; подтверждать онлайн-платежи и устанавливать лимиты.
- Автоматическая сортировка расходов по категориям.
- Возможность бесплатно снимать наличные с любого банкомата до 5 раз в месяц.
- Поддержка Google Pay.
- Можно открыть обычный счет и получить карту Mastercard бесплатно; активировать премиум-счет со страховкой; заказать карту для фрилансеров и предпринимателей с кэшбеком 0.1% на все покупки. В некоторых странах доступен овердрафт до 1 тыс евро, кредитование от 1 тыс до 25 тыс евро, инвестиционные и сберегательные инструменты, а также страховые продукты.

Revolut

Доступен в Австрии, Бельгии, Болгарии, Великобритании, Венгрии, Германии, Греции, Дании, Ирландии, Исландии, Испании, Италии, Латвии, Литве, Лихтенштейне, Люксембурге, Нидерландах, Норвегии, Польше, Португалии, Румынии, Словакии, Словении, Финляндии, Франции, Хорватии, Чехии, Швейцарии, Швеции, Эстонии, а также на Кипре и Мальте. Банк заявил о планах охватить США, Канаду, Сингапур, Гонконг, Австралию и Новую Зеландию уже в этом году. Revolut выпустили в свет в июле 2015 года с целью «создать справедливую и слаженную платформу для использования и управления средствами на глобальном уровне». Банк обещает отсутствие скрытых комиссий и межбанковский обменный курс. Этим банком пользуется свыше 1,5 млн человек.

Функции, возможности, продукты:
- Возможность хранить, получать, отправлять и обменивать 25 валют в приложении по реальному обменному курсу.
- Бесплатная и быстрая отправка внутренних и международных денежных переводов на банковские счета по всему миру.
- Покупка и хранение биткоинов (BTC), Litecoin (LTC) и эфира (ETH) с возможностью отслеживания их цен на множестве площадок. Криптовалюты также можно пересылать своим контактам в Revolut.
- Отслеживание расходов с помощью интерактивной аналитики.
- Бесплатная доставка карты по всему миру в течение 1-3 рабочих дней.
- Копилка для накопления остатка от округления сумм транзакций.
- Можно разделить счет (например, за заказ в ресторане) на нескольких пользователей.
- Можно мгновенно «заморозить» карту в случае ее потери, и так же быстро «разморозить».
- Бесплатное снятие наличных в банкоматах мира (до £200/€200 в месяц в стандартном пакете, до £400/€400 в месяц в премиум-пакете).
- Кредитные продукты в среднем на 50% дешевле, чем у традиционных европейских банков.

ALLY BANK

Доступен в США. Ally предлагает инновационный цифровой опыт, круглосуточное обслуживание, выгодные тарифы и кредитные продукты. Это также один из крупнейших провайдеров автофинансирования в США. У Ally есть собственная система управления капиталом и брокерская платформа с низкими комиссиями.

Функции, возможности, продукты:
- Перевод средств между счетами Ally Bank и счетами в других банках
- Оплата счетов, просмотр запланированных платежей и истории платежей
- Проверка баланса и истории транзакций
- Поиск близлежащих банкоматов
- Управление дебетовой картой, отслеживание ее использования
- Торговля акциями с мобильного устройства
- Контроль инвестиций
- Доступ к актуальным новостям рынка
13.11.2018Источник: PaySpaceMagazine
все публикации | подписка на рассылку

 

-=endpage=-



Размещение информации на сайте | Условия размещения рекламы


Copyright 2000-2010 iFin.ru, e-mail:
создание сайта: Aplex, 2000
TopList Rambler's Top100