Руслан Магомедов, Astrum Capital: "Онлайн-брокер напрямую заинтересован в вашей успешности – в отличие от Forex, где брокер играет против клиента"
Кому стоит заниматься самостоятельной торговлей на бирже?
Самостоятельная торговля на бирже - это инструмент активного инвестирования, которому нет альтернативы на украинском рынке. Другие инструменты инвестирования, такие как паевые фонды или доверительное управление, в той или иной мере похожи на депозит и не дают прямого и полного контроля над инвестициями. Самостоятельная биржевая торговля больше всего подходит людям, исповедующим принцип: «хочешь сделать хорошо – сделай это сам».
Но нужно понимать, что не каждому человеку дано торговать, а всё зависит от склонности к такому роду занятий.
Каков портрет вашего среднего клиента?
Это человек в возрасте от 22 до 45 лет, имеющий высшее экономическое или техническое образование. В большинстве случаев наш клиент уже знаком с украинским фондовым рынком, в качестве участника инвестиционных фондов, например, или клиента услуги «классический брокеридж».
Клиенты, для которых знакомство с фондовым рынком начинается с онлайн-брокериджа тоже уже не редкость. Уровень сервиса и технической поддержки для таких клиентов – наиболее важная составляющая при принятии решения работать на рынке ценных бумаг.
С какой суммы стоит новичку начинать торговать на бирже через онлайн-брокеридж?
Мы рекомендуем начинать с суммы не менее 5 000 грн. Для комфортной и активной торговли будет достаточно суммы в 15 000 грн.
Следует отметить, что в декабре-2010 мы упразднили абонентскую плату за Quik и отменили ограничения по минимальной сумме первоначального взноса для открытия торгового счета. Теперь любой человек может начать торговать, имея на счету около 500 грн. Однако мы предупреждаем клиентов, что «выходить на рынок» с такой мизерной суммой крайне опасно.
Как новичку правильно выбрать компанию, предоставляющую услуги онлайн-брокериджа? На что обращать внимание?
Прежде всего, я рекомендую изучить перечень основных и дополнительных услуг, которые предлагает каждый брокер, а также сравнить тарифы. Большинство компаний предоставляют одинаковые услуги, но существенно различаются в важных «мелочах». Некоторые компании предлагают весьма полезные дополнительные возможности, которые делают их услугу уникальной на рынке.
Проверить все компании нет возможности, поэтому мой совет – выберите для себя ТОП-5 компаний по тем критериям, которые кажутся вам важными. Например, высокое место в рейтингах Украинской Биржи по объему торгов, хорошие отзывы от знакомых, высокие результаты в конкурсах, информативный сайт или, скажем, офис в удобном месте. Так как новичок зачастую не знает, что ему требовать от компании, я рекомендую скрупулезно проверить выбранную пятерку, посетив офисы или поговорив по телефону с представителем каждой из компаний. Личное общение – это самый главный фактор при правильном выборе компании-брокера.
Что для инвестора выгоднее – торговля он-лайн или торговля через брокера?
Когда торгуешь самостоятельно, есть возможность реализовывать различные виды торговых стратегий, которые недоступны при работе через брокера, как например, арбитраж (способ зарабатывания на разнице цен идентичных активов на различных рынках) или дейтрейдинг (совершение спекулятивных торговых операций в течение одного торгового дня с целью получения прибыли с помощью краткосрочных инвестиций). Также работа «напрямую» позволяет использовать механические торговые системы, которые показывают неплохие результаты.
Работа через брокера подойдет для тех, кто только начинает работу на рынке или же не имеет достаточно времени, чтобы следить за ходом торгов. Начинающему трейдеру удобнее работать с брокером или через него, потому что брокер может упредить элементарные ошибки, которые бывают у новичков.
Насколько значительное количество компаний практикуют схему, при которой Интернет-трейдер обращается за консультациями по поводу принятия торговых решений к брокеру? По Вашему мнению, является ли такая консультация неотъемлемой частью услуги Интернет-трейдинга или, скорее, временным конкурентным преимуществом во время борьбы за клиента?
Насколько мне известно, практически все компании предоставляют возможность общаться с брокером, но не у всех эта услуга бесплатная. Некоторые компании предоставляют данную возможность только определённым клиентам, имеющим достаточное количество активов или совершающим большой оборот. Такая услуга не является неотъемлемой частью интернет-трейдинга, потому что сам по себе интернет-трейдинг рассчитан на массовость, что исключает индивидуальное брокерское обслуживание. Классический брокеридж достаточно развит в Украине и многие онлайн-брокеры предоставляют эту услугу наравне с онлайн-брокериджем. В скором будущем классический брокеридж на внутреннем рынке эволюционирует в два направления – или клиент самостоятельно занимается торговой деятельностью (используя онлайн-брокеридж), или переходит на доверительное управление.
Можно ли научиться торговать по книгам? Какие книги стоит прочесть начинающему трейдеру, желающему добиться успеха?
Хороших книг много и их списки можно найти на сайтах бирж, онлайн-брокеров, на трейдерских форумах и блогах, но ни одна из них не даст готового рецепта для достижения успеха в трейдинге. Настолько в этом виде деятельности все индивидуально. Кроме того, к сожалению, пока не существует книг о практике трейдинга на украинском фондовом рынке, они только готовятся к печати.
Книги очень помогают структурировать накопленный опыт, но личная постоянная практика и общение с другими трейдерами помогут выработать собственную торговую стратегию, без которой трейдинг невозможен.
Также конкурсы, такие как «Лучший частный инвестор-2010», закончившийся недавно на Украинской Бирже, помогают не только участнику разработать свою собственную торговую стратегию, но и наблюдателям позволяют учиться на успехах и ошибках участников.
Сколько времени, по Вашему мнению, нужно новичку регулярно уделять торговле (обучению), чтобы быть успешным трейдером?
Всё зависит от того, что хочет получить новичок - средство приумножения сбережений или основной источник дохода. Если человек желает сделать трейдинг своей профессией, то срок обучения зависит от склонности человека к такому роду занятий. Как показывает практика, у людей уравновешенных и спокойных получается чуть лучше, холерики учатся дольше сдерживать эмоции.
В чем преимущества и недостатки разных торговых терминалов (QUIK, SmartTrade), и какой из них больше подходит для начинающего инвестора?
Различия между двумя терминалами такие же, как и различия между двумя автомобилями разных марок, но одного класса. Кто-то отдает предпочтение одному производителю, а кто-то - другому. Функционал обоих терминалов примерно одинаков. Smart Trade более прост для интуитивного восприятия, а Quik потребует небольших начальных настроек. Однако Quik является гораздо более распространённой торговой платформой, с мощной системой клиентской поддержки и для него существует очень много дополнительных микропрограмм и модулей, написанных сторонними разработчиками. Кроме того, привыкнув работать на Quik, клиент сможет выбирать между более чем 20 брокерами, а работая со Smart Trade -среди 3-х компаний на украинском рынке.
Если, приобретя на бирже акции определенной компании, Интернет-трейдер не захочет их продавать, а захочет стать акционером (принимать участие в управлении компанией и получать дивиденды) – возможно ли это?
Когда человек приобретает акцию на бирже, он уже становится акционером данной компании и получает все права, которые имеет акционер, купивший эту акцию вне биржи или получивший её по наследству. Любой, кто купил акции на бирже, имеет полное право продать, подарить, завещать их в соответствии с украинским законодательством.
Как отличаются риски инвестора при торговле на бирже и на Forex?
Главное отличие состоит в том, что на бирже брокер предоставляет вам доступ к торговой площадке, а на FOREX брокер играет против вас, используя информацию с мировых торговых площадок. Брокер на бирже полностью заинтересован в том, чтобы вы работали на рынке как можно дольше и как можно успешнее, потому что его комиссия - это % от оборота, который совершает клиент. Чем больше клиент зарабатывает, тем больше оборот, а значит, и заработок брокера.
На FOREX брокер ждет, пока рынок пойдет против клиента, чтобы закрыть его «маржин-коллом». И чем раньше это произойдет, тем быстрее брокеру достанется депозит клиента.
Заинтересован ли брокер в том, чтобы клиент получал прибыль? (если он получает комиссию с каждой сделки, независимо от того, была она прибыльной или убыточной для клиента)
Однозначно да. Успешность клиента есть одна из главных целей брокера. Мы предпринимаем много усилий, чтобы наши клиенты знали и понимали происходящие процессы на фондовом рынке и зарабатывали на знаниях и опыте. Мы сделали очень много и готовы сделать еще больше, чтобы наши клиенты были успешными.
По результатам конкурса «Лучший частный инвестор-2010», можно увидеть, что самые успешные по показателю «доходность в %» и наиболее активные участники – наши клиенты.
Прекрасно понимая, что клиент, который торгует с убытком, рано или поздно уйдет с рынка, мы активно занимаемся образовательными программами, а также индивидуально консультируем клиентов в нашем втором офисе в бизнес-центре на улице Сагайдачного, на Подоле. Совет квалифицированного специалиста компании можно получить любым удобным для клиента способом. Оперативная обратная связь – один из наших главных козырей.
Мы прямо заинтересованы в успешных и активно торгующих клиентах, ведь наша комиссия выражается в процентах от объёма клиентского оборота. Мы зарабатываем вместе с клиентами.
Сколько Интернет-трейдеров уже работают на украинском фондовом рынке, и каков объем их операций? Что может стимулировать увеличение количества Интернет-трейдеров в Украине?
Насколько мне известно, более 4 тыс. человек, но точные данные может дать только «Украинская биржа». Увеличению этой цифры во многом может поспособствовать появление новых инструментов, таких как фьючерсы на золото, валюту и отдельные акции, что позволит привлечь новых участников онлайн-брокериджа, которые сейчас торгуют на западных торговых площадках и FOREX. Качественные образовательные программы будут способствовать появлению сильных успешных трейдеров. Это, в свою очередь, будет стимулировать других попробовать свои силы. Очень важный фактор также - гибкая тарифная политика.
